3800元取现露破绽！融水农商行识破洗钱陷阱

融好编辑09

      近日，融水农商行杆洞支行成功拦截一起洗钱风险，守护客户资金安全，获当地反诈中心肯定。

图为：客户正在柜面办理业务

      10月14日上午，客户韦某匆匆到支行柜面，要求取现 3800 元。经办柜员核查流水时发现，韦某此前已在 ATM 机支取 3000 元，且这两笔款项合计 6800 元，是他行前一日刚转入的。

图为：微信聊天记录

      柜员当即按 “三必问” 流程询问，韦某称不认识转账人，是通过微信添加的 “贷款指导人员”。原来，韦某想网上贷款，对方以 “流水不足影响放贷” 为由，让他接收资金后转至指定账户，因银行卡限额，才引导他柜面取现。柜员判断韦某可能涉入洗钱活动，迅速报警并上报总行。总行反诈专员第一时间联系韦某，了解到其因陌生贷款电话添加企业微信，被诱骗协助转移资金。反诈专员立即引导韦某将 ATM 取出的 3000 元存回，防止 6800 元可疑资金转移，同时联系县反诈中心，协助联系资金受害人。

      杆洞乡派出所民警很快抵达现场，结合反诈中心指导，向韦某讲解 “帮信罪” 风险。韦某这才醒悟，恳请警方协助退还资金。

图为：民警在现场对客户开展反诈宣教

      融水农商行在此温馨提示：广大客户有资金需求时，务必通过银行网点、官方 APP 等正规渠道咨询办理贷款业务，切勿轻信陌生电话、微信推荐的非正规贷款途径。凡是以 “刷银行流水、提升贷款额度” 为由，要求接收不明资金并转至指定账户的，均涉嫌违法犯罪，切勿配合操作。如遇类似可疑情况，请第一时间联系银行工作人员或拨打 110 报警，共同守护自身财产安全与金融秩序。（来源：融水农村商业银行）

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